Conciliação bancária: o seu controle batendo com o banco
A Sintetize confere cada lançamento da empresa com o extrato bancário e com os repasses das maquininhas de cartão, e aponta o que não bate.
Conciliação bancária é a conferência de cada entrada e saída registrada no controle financeiro da empresa com o que realmente aparece no extrato do banco. Ela mostra se o saldo do controle é o saldo real, revela tarifas, estornos e lançamentos desconhecidos e é a base para relatórios confiáveis.
Quando o controle financeiro e o extrato não batem, todo relatório que sai dali perde o valor. A DRE fica errada, o fluxo de caixa engana e as decisões são tomadas em cima de números que não existem.
A conciliação é a parte menos visível do financeiro e, por isso mesmo, a primeira a ficar para depois. Na Sintetize ela faz parte da rotina, não do fechamento do ano.
Conciliação bancária: o que está incluso
Conferência com o extrato
Cada lançamento do controle financeiro conferido com o extrato de cada conta bancária da empresa.
Vendas com cartão
Registro das vendas no cartão para acompanhar o que as maquininhas repassam, as taxas e as datas de recebimento.
Tarifas e encargos
Tarifas, juros e encargos bancários identificados e classificados, para você saber quanto o banco custa.
Diferenças apontadas
O que não bate é apontado ao dono, com a explicação do que foi encontrado.
Saldo real
Saldo do controle igual ao saldo do banco, que é o ponto de partida do fluxo de caixa.
Base para os relatórios
Com a conciliação em dia, a DRE e o fluxo de caixa refletem o que aconteceu de fato.
Faz sentido para a sua empresa se…
- O saldo da planilha nunca é igual ao do banco
- A empresa vende muito no cartão e não confere os repasses
- Há lançamentos no extrato que ninguém sabe explicar
- A empresa tem mais de uma conta bancária
Conciliação bancária faz parte do BPO financeiro da Sintetize, junto com os outros serviços. Um especialista dedicado acompanha a rotina da sua empresa e atende por WhatsApp, telefone e e-mail.
A partir de R$ 1.200 por mês, com valor final em proposta por escrito, conforme a atividade, a movimentação e as contas bancárias.
Do primeiro contato à rotina em dia, em 4 passos
Conversa inicial
Entendemos a rotina da empresa, os bancos e o volume de movimentação.
Proposta por escrito
Valor conforme a atividade, a movimentação e as contas bancárias.
Implantação
Organizamos acessos, cadastros e o envio de documentos.
Rotina e relatórios
O especialista assume o operacional e você acompanha pelos relatórios.
Conciliação bancária: perguntas comuns
Com que frequência a conciliação é feita?
A conciliação faz parte da rotina do especialista e acompanha a movimentação da empresa. O objetivo é que as diferenças apareçam enquanto ainda são pequenas, e não no fechamento do mês ou do ano.
A conciliação inclui as vendas com cartão?
Sim. A Sintetize registra as vendas com cartão para acompanhar o que as maquininhas repassam, com taxas e prazos de recebimento.
Qual a diferença entre a conciliação do BPO e a da contabilidade?
A conciliação do BPO financeiro é gerencial e diária: serve para o dono decidir com números certos. A contabilidade faz os seus próprios registros para as obrigações legais. Com o financeiro organizado, a informação chega mais limpa para o contador.
A Sintetize precisa de acesso à conta bancária?
O acesso necessário é combinado na implantação. Em geral basta o extrato ou um acesso de consulta, sem permissão para movimentar a conta.
Planilha de Fluxo de Caixa e DRE
Controle entradas, saídas e o resultado da empresa mês a mês. Funciona no Excel e no Google Planilhas.